Так, ежели выяснится, что решение об отказе в проведении операций было принято по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ, а еще в случае исключения оснований для отнесения клиента к высокой степени риска ОД/ФТ, банкам рекомендовано направлять в Росфинмониторинг сообщение об удалении ранее направленных сведений об этом, как выяснилось, добропорядочном клиенте.
Банк РФ подчеркивает, что если кредитная организация не видит поводов для отказа по ОД/ФТ либо в случаях, когда идентичные риски были устранены, банку предлагается проинформировать Росфинмониторинг об удалении определенного клиента из «черного списка».
Центробанк Российской Федерации разработал механизм, по которому сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах, пишет РБК.
ЦБ советует банкам определить подразделение либо сотрудника, которые будут рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг и принимать по таким случаям решения. Тем самым регулятор акцентирует внимание кредитных компаний на надобности взвешенно использовать информацию об отказах. По итогам анализа в Банке Российской Федерации делают выводы об эффективности работы банков.
«В то же время накопленный к настоящему времени опыт применения кредитными организациями информации об отказах показал ее ценность и востребованность при реализации риск-ориентированного подхода в обслуживании клиентов и выявил направления последующего совершенствования такой работы», — сказано в сообщении регулятора. Механизм обмена информацией между банками, ЦБ и Росфинмониторингом в рамках реализации кредитными организациями собственных полномочий по 115-ФЗ действует с июня этого года.
Комментировать