«Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — цитирует odintsovo.ru ведомство.
Рвение банков автоматизировать методы выявления подозрительных операций клиентов привело к массовым блокировкам счетов за «нарушение антиотмывочного законодательства».
Как подчеркнули пострадавшие, такие рассылки они получали при внесении или снятии больших сумм (более 600 тыс. рублей) либо переводах на счет клиента или 3-му лицу.
Участники рынка предупреждают о том, что в перспективе с данной проблемой столкнутся и клиенты остальных банков. Отмечается, что банк в таких случаях запрашивает разъяснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денег. Обычно срок рассмотрения объяснений занимает от 2-х до 5-ти рабочих дней.
Высокая доля жалоб на сберегательный банк объясняется лидерством финучреждения на рынке платежей. Зампред правления Абсолют-банка Татьяна Ушкова поведала изданию, что на Сбербанк приходится около 65 процентов рынка одинаковых платежей. «Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей в данный момент автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает уполномоченный АРБ Алексей Тимошкин.
Отказаться от автоматической проверки нереально, проинформировала зампред Сбербанка Белла Златкис.
Так как иные банки также автоматизируют процессы, число жалоб на ошибочную блокировку может возрасти. Как результат, проверка выполняется намного скорее, нежели прежде, но роботизированная программа блокирует все операции, в которых имеется хотя бы один не приглянувшийся системе признак. Схожие обращения перенаправляются в ЦБ РФ, но регулятор ответил источнику, что информацией о похожих жалобах со стороны клиентов банков не располагает. «Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк». Это дает возможность снизить расходы на проверку транзакций, однако в ряде случаев приводит к тому, что под блокировку подпадают добросовестные клиенты.
В Сбербанке сообщают о том, что около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставлении документов либо пояснений клиентов. В связи с тем, что и иные банки вводят автоматическую обработку операций, количество похожих жалоб будет только расти.
В свою очередь, отказ от внедрения автоматизированных процессов обработки операций не является целесообразным, из-за того что потребуется привлечение огромного количества профессионалов на осуществление этих функций. В таком случае клиенту придется обращаться в Росфинмониторинг и Центробанк.
Комментировать