Что поправки, среди прочего, предусматривают прямой запрет для банков на закрытие единственных счетов физлиц, ежели те используются для получения заработной платы либо социальных выплат. Как передает газета Коммерсантъ, народные избранники национальной думы при участии Банка РФ и Росфинмониторинга подготовили поправки в федеральный закон № 115, который дает возможность банкам приостанавливать доступ жителей к своим услугам в случае попадания в черные списки. Соответствующий законодательный проект совместно подготовили Госдума, Банк Российской Федерации и Росфинмониторинг. Председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ситуацию с «черными списками» в банковской сфере критической.
Для рассмотрения жалоб клиентов на отказы в получении банковских услуг представители регулятора порекомендовали банкам «определить особое подразделение либо сотрудника», которые были бы уполномочены этим заниматься. Согласно им, кредитные организации не смогут перекрыть единственные счета клиентов — физ. лиц. Их хотят принять уже в начале зимы этого 2017 г.
«Черный список» ЦБ действует в Российской Федерации с предыдущего июня. В этот список попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании либо в проведении операций из-за опасений в несоблюдении 115-ФЗ «О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма». В поправках сообщается, что у клиента есть право предоставить эти документы на протяжении 10-ти дней с момента получения от банка нужной информации. Сейчас кредитным организациям придется пояснять причину отказа закрытия счетов, и воспрещено закрывать единственные счета физлиц.
На текущей неделе стало известно, что Центробанк РФ и государственная служба по финансовому мониторингу разработали механизм реабилитации «отказников».
В документе не прописана ответственность финансовых компаний за необоснованное включение клиентов в черный список.
Комментировать