Организации направили в Центробанк и Росфинмониторинг обращение с предложением разрешить открывать вклады в банках без паспорта. Тем не менее, не считаю, что эти клиенты в состоянии обеспечить банкам какой-нибудь значимый приток денег на депозиты, так как их количество невелико, а сумма «беспаспортного» вклада все-таки будет урезана. Отсутствие потребности предъявлять паспорт при открытии вклада облегчит мошенникам получение доступа к банковским услугам.
Источник в ЦБ сказал «Известиям», что регулятор не против реализации данного предложения — это не является несоблюдением 115-ФЗ «О сопротивлении отмыванию доходов, приобретенных криминальным путем…».
Для внесения платежей суммой до 100 тыс. руб. предложено использовать СНИЛС и ИНН. При всем этом вырастает риск проведения противозаконных финансовых операций. Так, по утверждению заместителя руководителя Росфинмониторинга Павла Ливадного, идея об открытии вкладов для частных лиц без паспорта «невозможно и никогда не будет поддержана», так как паспорт — это единственный документ в РФ, удостоверяющий личность, и без него нельзя идентифицировать человека.
Таким образом, документом, удостоверяющим личность вместо паспорта, предлагают сделать СНИЛС либо ИНН. На время кризиса ЦБ ослабил контроль за этим направлением, однако замена паспорта иными идентификаторами комфортна как банкам, так и клиентам, — рассуждает Емелин. «Источники средств, в том числе для кредитования экономики, нужны банковской системе, поэтому в этом случае упрощение оправдано», — приводит печатное издание комментарий зампреда профильного комитета Дмитрия Савельева.
Комментировать