Такие меры вводятся из-за того, что улучшились схемы отмывания и обналичивания денежных средств, пишет odintsovo.ru.
В последние два месяца Центробанк РФ активизировал борьбу с подозрительными банковскими покупателями. Регулятор ведет с банками прицельную работу — вызывает, показывает, «как необходимо использовать на практике изложенные в письме рекомендации» (имеется в виду письмо ЦБ РФ 236-Т «О повышении внимания кредитных компаний к отдельным операциям клиентов», выпущенное в конце прошлого 2014 года). Регулятор рассылает банкам списки определенных клиентов, на которых нужно обратить пристальное внимание. Эти решения принимаются на основании проверки деятельности клиентов по запросу ЦБ: целей сотрудничества с банком, целей деятельности, финансового положения, деловой репутации и источниках происхождения средств. Специалист в сфере комплаенс и ПОД/ФТ Дмитрий Чистов со своей стороны выразил уверенность в том, что в отсутствие инструментов, позволяющих на законодательном уровне оперативно перекрывать нелегальные схемы, которые в последнее время становятся все креативнее, списки ЦБ могут быть подспорьем в борьбе с легализацией и выводом капитала, особенно для больших банков. Регулятор советует банкам закрывать счета таковых клиентов, банки выполняют эту рекомендацию.
Обстоятельно объяснять тему в больших банках не стали.
Сколько клиентов находится в списках Центробанка, его уполномоченный не уточнил. Уполномоченные регулятора подчеркнули, что он не имеет права обязывать заведения расставаться с покупателями, однако запросить данные о подозрительных счетах входит в его обязанности. В такой ситуации банкиры не исключают рисков судебных претензий клиентов.
Комментировать