Скачок перерегистраций ИП и ООО пришелся на октябрь — спустя пару месяцев после начала рассылки ЦБ «черных списков» сомнительных клиентов. Об этом передает РБК ссылаясь на нескольких топ-менеджеров банков из топ-30.
По утверждению другого источника, сомнительные клиенты вначале пытались договориться с банками о обновлении обслуживания, однако поняли, что это бесполезно, и начали перерегистрироваться. Эту ситуацию подтвердили юристы и аудиторы, консультировавшие предпринимателей по задачам перерегистрации.
Многие банки при всем этом отслеживают «черную метку», и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новое юрлицо регистрируют на родственников либо знакомых.
Всплеск перерегистрации предпринимателей и ООО пришелся на октябрь, другими словами произошел через несколько месяцев после начала рассылки Центробанком темных списков сомнительных банковских клиентов, отмечает издание. За месяц закончили деятельность 58 тыс. индивидуальных предпринимателей, а начали — 65 тыс. Подобная ситуация с юрлицами: в середине осени количество зарегистрированных компаний выросло на 10 тысяч, ликвидированных — на 20 тысяч. В то же время количество зарегистрированных ИП осенью составило 65 тыс., увеличившись в сравнении с сентябрем на 10 тыс. Он предполагает, что организации будут делиться данными о клиентах, которым банки отказали в обслуживании из-за опасений в несоблюдении закона «О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма». Этот механизм заработал в конце июня, и с данного момента до октября количество «отказников» выросло с 200 до 460 тыс.
«У компании либо ИП, попавших в такой список, просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из темных списков, даже ежели ИП либо ООО попали туда по формальному признаку, нет», — подчеркнул один из собеседников издания. После того, как банки начали обмениваться соответствующими сведениями, компании стали намного чаще сталкиваться с отказами.
Банки могут отказываться работать не только лишь с учреждениями, внесенными в черный список, однако и с их собственниками, потому так важно перерегистрировать их на другое лицо.
Согласно сообщению Росфинмониторинга, в 2016 русские банки отказали сомнительным клиентам в проведении операций на сумму 300 млрд руб.
Специалисты издания отмечают, что перерегистрация, которой вынуждены заниматься ИП и ООО, съедает время и средства. Клиенты из списка лишаются доступа к банковским услугам. За вознаграждение они обещают организациям и гражданам, подпавшим под подозрение в несоблюдении антиотмывочного закона, разблокировать счета, вернуть деньги и даже исключить из черного списка.
«В частности, государственная пошлина за регистрацию ИП — 800 руб., дополнительные расходы на нотариальное заверение — около 3 тыс. руб., что касается ООО, то с учетом госпошлины в объеме 4 тыс. руб. дополнительные расходы на нотариальное заверение составляют около 4 тыс. руб.», — говорит юрист правового департамента HEADS Consulting Анастасия Худякова. Из-за простоя во время перерегистрации у компаний становятся хуже отношения с контрагентами. Новые компании, пишет РБК, некоторые предприниматели регистрируют на родственников либо знакомых. В механизме обмена информацией о таковых клиентах участвуют ЦБ, банки и Росфинмониторинг. Но банкиры повествуют, что это только рекомендации, которые не смогут спасти ситуацию. В Банке Российской Федерации рассчитывают, что изменения в законе будут приняты Государственной думой уже в текущую сессию. Но специалисты, с которыми пообщалось печатное издание, считают, что это всего лишь рекомендации и ситуацию они не спасут.
Комментировать